企业微信拥有客户继承及共享好友功能，能够实现管户调整好友关系自动转移、转介客户直接共享的效果，历史接触记录也能够同步给客户经理，减少由于管户调整带来的服务断点。

同时，企业微信可以与行内的客户管户关系系统、营销触达中台等系统进行了打通，方便客户经理批量、精准触达目标客户；企业微信会话侧边栏工具可以集合行内外的客户投教与市场解读文章、产品链接、对客话术、财经晨报等营销素材，均支持客户经理一键转发。

通过企业微信侧边栏工具分享的营销素材，都进行了数据埋点、支持回检客户点击浏览情况，帮助客户经理跟踪投教与营销的效果。同时，根据聊天内容和点击阅读情况等数据，分析客户偏好，逐步完善形成较为完善的客户画像，助力精准营销。

与个人微信相比，企业微信账户有企业认证信息背书，有助于规范客户经理对外服务形象，并快速与陌生客户建立初步信任。

一个完整的企微IP打造，应该包括人设形象建立和内容价值输出两个部分，一方面通过个人名片的打造展现专业性，另一方面通过有深度有价值的内容输出来提升IP形象，也许个人微信能做到第一点，但是能通过SOP让大多数客户经理同时做到这两点就必须依靠企业微信来实现整体的运营支持。

总分行可以定期通过企业微信平台向客户经理推送朋友圈分享、消息群发的策略，提供相关素材与文案，帮助客户经理打造专业、有温度的形象与人设。

客户添加是在企业微信端开展一切经营动作的基础，客户经理才能够使用智能工具、利用总分行中台的赋能策略进行高效客户经营。

客户认证则为后续经营效果回检提供数据支持，以下是目标客户添加认证的几种常见方式与功能。

银行内部管护系统与企微对接后可通过开发支持对管户客户批量发送企业微信添加邀请，客户经理可在内部系统筛选管户但未添加企微好友的客户，通过APP消息或短信邀请的方式，向客户发送参数化添加邀请链接，客户点击链接即可唤起微信完成企微添加和客户认证的流程。

在站外微信公众号和站内APP直播、活动等场景，支持嵌入引导客户添加客户经理企业微信的活码工具。

活码工具支持按管户归属等逻辑为客户匹配对应的客户经理，客户长按识别活码后即可添加对应客户经理的企业微信。

公众号也可通过添加欢迎语的形式自动触达新添加客户，客户点击后参与活动即可实现自动认证。

同时，通过小程序也可筛选已添加未认证客户，批量发送活动链接，引导客户参与活动完成实名认证。

该功能可同步银行内部管户关系和企业微信的好友关系，当客户的管户客户经理发生变动时，可实现客户无感转移，无需客户重复添加好友，内部管户划给谁，企业微信好友关系第二天就转给谁。

该功能能够满足条线间的转介需求，一般应用于以下场景：

1）市场经理、大堂经理为客户提供服务时添加客户好友，后发现客户理财潜力，共享好友给客户经理；

2）客户专员提升等级后，将好友共享给贵宾客户经理。

利用自动回复等功能，解答用户日常问题和业务问题，提升响应速度和用户体验。

同时，企业微信拥有会话存档功能，能够对相关策略的执行情况及效果进行回检，方便进行后续迭代。

分行中台可在企业微信平台做好对客营销内容的收集、加工和发布，减少内容的传播漏损。企业微信“营销素材”侧边栏工具支持自定义设置分行专区，可对分行产品、客群、财富顾问、平台经营等团队的对客营销素材进行扎口管理、做好每周素材排期，将营销素材分行专区打造为客户经理对客营销与陪伴的首选素材筛选工具。

不管客户经理是否专业，都能通过分行的统一内容赋能提升客户经理的执行力和运营难度，这是数字化工具提效的关键。同时，侧边栏工具支持回检转发和阅读情况，方便分行做好过程管理和内容运营策略迭代。

由于企业微信每日有群发数量限制，群经营则可以补位做好客户的批量陪伴与答疑，同时群经营借助企微群机器人工具和侧边栏营销素材，可大大提升客户经理的服务触达效率，让客户季度/月度频次陪伴升级为日日陪伴，提升客户体验。

群经营的共振效应能大大提升客户信任，群经营将具有共同或相似特征的客户拉在群内，客户经理以及客户彼此间的信息互动可以带来群内共振效应，共振效应的本质来自于客户对于其他人观点的参考和从众心理。

同时，群经营能够挖掘KOC客户，在群内持续给客户传递服务价值，建立客户对群主的认同感，从而在客户触达中发挥积极的共振效应，放大对群体客户的经营效果，引导群内舆论。

可根据目标群体和运营目标差异搭建不同类型的社群，例如投教群、管户群、代发群、网周群、直播群及大学生群等，将具有一定共同特征的细分客户通过私域流量方式批量经营，同时为了提高群经营效能，还可借助群经营机器人开展批量经营，1人能同时经营10至20个群。

按照群内平均客户数150人计算，可将客户经理触达效率提升5至10倍。根据某头部股份制银行的企微群经营效果，产品投较群内客户平均活跃率50%以上，客户财富产品平均转化率34%.

基于企微触达经营数据，可以帮助我们进一步进行客户识别反哺用户标签沉淀，基于行内客户标签数据，又可以通过营销中台触达至企微进行客群经营，形成差异化的营销策略。